投资“旅游开发”项目

可领取分红

月息2%……

短短4个月左右

52名老人

123万余元存款

瞬间“蒸发”了

雁江警方联合相关部门对涉案公司进行检查

月息2%的“合作协议”：不管公司盈亏，投资人领固定收益

2021年5月，家住雁江区的朱某来到警方，称一家公司在雁江找临近退休的人“投资”，每月除了分红，还能“免费旅游休闲”。

“会不会是非法集资？”凭借多年办案经验，资阳市公安局雁江区分局经侦大队副大队长莫若觉得，此事必有蹊跷。朱某带来的一份“合作协议书”，也印证了他的想法。

协议书中，甲方自称某农业科技公司，且合法拥有某农业园区“生态小木屋项目”的建设、经营及所有权，为扩大经营规模，有意寻求联合经营者进行旅游开发。

朱某称，考察后，他在对方鼓动下签订协议，投资了该项目。联合经营条款明确，该农业科技公司负责木屋项目修建与经营管理，朱某以单套生态小木屋为单位投资，并领取分红。

“他投了1万元，月息2%。”莫若算了算，月息2%相当于1万元投资每月可分红200元。“不管公司盈亏，投资人都能领取固定收益，我们基本判定这家公司涉嫌非法集资。”

当天，雁江区公安分局经侦大队会同辖区派出所民警，前往城区南门菜市场附近的某农业科技公司资阳分公司。“公司正在经营，但只有几名工作人员在场，办公地点有七八个房间，还有带幕布的会议室。地面散落着笔记纸，看起来像刚办过一场讲座。”莫若说。

面对民警询问，门店经理王某称，资阳分公司于2021年1月开始营业，除了卖农副产品，还会组织资阳市民旅游养老，公司在四川有多个旅游基地。

“现场确实有一个农副产品陈列室，摆放有鸡蛋、面粉、面条、米和油这些。”莫若说，但面对民警询问，王某否认公司在经营投资分红和旅游养老项目。

回收站里找到“分红表”，52名受害人投了123万

第一次上门没能获得有效信息，民警只能返回。为避免有人上当，民警还在该公司资阳分公司张贴了宣传单，宣传打击非法集资和防范养老诈骗的内容。

随后，雁江警方会同当地市场监管、民政等部门，于2021年5月28日展开联合执法。“就查公司的旅游是否报备，养老服务是否登记，注册经营许可范围是否与登记一致。”莫若介绍，警方重点搜查该公司的投资人名单，看市民是如何交的钱。“感觉这家公司很警惕，所有东西都收得很干净，仅留有公司旅游基地宣传图片。”

但最终，警方最终在该公司财务人员一台电脑里发现了端倪。“回收站里，有一份被删除的表格文件，文件名就是‘资阳客户分红登记表’。”莫若说，民警随即恢复表格文件，有了“惊喜”。“里面详细记录了某人某年某月投了多少钱，还有身份证号码、联系电话等。”

据警方统计，该案受害人52人，涉案金额1239250元。莫若介绍，受害人全是老人，该公司利用老人识别能力低，并许以分红为诱饵，老人很容易就被鼓吹受骗。

警方对涉案公司负责人进行询问

被要求1个月内退款后，公司交来“主动退赃”证据

经调查，2021年1月至5月，该农业科技公司资阳分公司通过发放传单、办讲座等方式，宣称其投资项目的发展前景，还组织参会人员到酒店用餐、看表演和参加抽奖活动。

“抽奖有几百上千元不等的抵用券，交投资款时，可直接当现金使用。”莫若说，此外，该公司还组织有意向的投资人到公司旅游基地游玩，吃喝玩乐的同时，进一步洗脑灌输，让老人们认为公司有发展前景，可放心投资。

涉案公司通过组织讲课宣传，引导到场老年人“投资”

然而，警方调查发现，老人们交了投资款后，这些钱并未投入所谓的木屋项目。其中，投资金额的30%至40%用于公司销售团队提成，股东雷某拿走每月营业额的12%，15%用于公司分红和运营开支，剩下的才拿去经营。

联合行动结束当天，雁江区公安分局经侦大队正式立案调查此案，并责令王某立即通知总部公司，清退全部涉及钱款。为防止犯罪嫌疑人“卷款逃跑”，警方还控制了在资阳公司负责的“关键”嫌疑人王某。

“两天后，该公司总部就来人了，还拿了一些银行转款凭证。”经民警清点，公司当时退款30多万元，警方要求公司必须在1个月内全部退还投资款。

雁江警方还介绍，同年6月底，公司总部负责人刘某拿着一堆现金收据来到警方，声称除两名在外地和一名住院治疗的客户未清退外，其余所有集资款已全部退完。为此，刘某要求警方将此记录在案，成为他们及时退赃的证据。

抓住投资人“赚大钱”心理，公司假退款“捞人”被识破

除了3人外，其他人的集资款真的退完了？雁江警方并未轻信，随即展开核查。“我们一一打电话通知投资人当面核实，他们都说钱确实退了，还很高兴。”

随后，为了让群众百分百挽损，办案民警准备组织嫌疑人向最后3名未及时拿回投资款的市民退款。然而，“意外”出现了。“此前多名声称领回投资款的人误以为我们把公司查了，正在重新退款。”莫若说，此时，这些前期接受过核查的受害人，突然改口称自己并未领到公司退款，而是被公司的人忽悠继续投资了，而且没有领回投资款的人还不少。

为此，警方立即重启核查，用两天时间对照“现金收据”，再次向投资客户核实。“在控制嫌疑人后，我们就逐一给受害人打了电话告知情况，好多人还不相信。”莫若说，但部分身陷骗局的受害人没看清风险，反而怪民警“搅局”，破坏了他们“赚大钱、享清福”的好机会。

深入核查后，办案民警发现这些“现金收据”的背后，竟是涉案公司抓住投资人的这一心理再次洗脑，唆使投资人在警方核实时做假证明。公司企图用假收据和假证人证言的方式，向公安和检察机关制造“主动清退集资款、及时消除社会影响”的假象，从而获得从轻或减轻处理，想把门店经理王某尽快“捞”出来。

原来，该公司被警方责令全部退赃后，耍起了花招，他们从本就抱怨警方“搅局”的受害者入手，以继续领取高额分红诱使投资人提前结束原合同，签下现金收据，再将钱重新投入到新签订的合同中去。而且，公司还让这些投资人在警方核查时做假证言，称已收到退款。就这样，该公司轻松拿到了受害人签名的现金收据，但并未真正退款。

查明情况后，民警迅速控制了刘某等人。与此同时，该公司在成都、绵阳等地的违法犯罪行为也被当地公安机关相继立案侦查。

部分老年人旁观庭审